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Als Finanzierungsbegleiter im Bereich Baufinanzierung musst Du die Sprache der Banker und Kreditentscheider verstehen, um Deinen Kunden optimal vorzubereiten.

Du solltest Dich mit allen Dokumenten und Sachverhalten in der Tiefe auskennen, damit Begriffe wie Bewilligungsurkunde, Altlast/Baulast, Vorfälligkeitsentschädigung, Fälligkeitsmitteilung keine Fremdwörter für Dich bleiben.

Einen Großteil dieses Kursinhaltes findest Du nicht im IHK-Lehrplan, da es für die Prüfung nicht erforderlich ist – umso mehr aber für den Alltag, wenn man mit Immobilienfinanzierungen zu tun hat!

Das wirst Du aus diesem Kurs mitnehmen:

• Du wirst Dich sicher fühlen in Gesprächen zum Thema Baufinanzierung.
• Deinen Kunden wirst Du als kompetenter Begleiter zur Seite stehen, auch rund um das Thema Kredite.
• Wenn Du Dir einer Sache nicht sicher bist, kannst Du jederzeit das entsprechende Video zum Kurs anschauen und Dein Wissen auffrischen.

Kursbeschreibung

Dieser Workshop basiert auf Erfahrungen, die wir mit Branchen-Neueinsteigern in deren ersten Monaten gemacht haben. Unser Ziel ist es, dass Du so schnell wie möglich in die Praxis als Finanzierungsbegleiter eintauchen kannst!

Eine neutrale Unterstützung gibt es aufgrund der Bankendominanz in der Kreditbranche selten. Deine Kunden werden es daher schätzen, wenn sie merken, dass Du kein angestellter „Verkäufer“ einer Bank bist, sondern ein neutraler freiberuflicher Finanzierungsbegleiter. Ein neutraler Status bedeutet jedoch nicht automatisch, dass man gut ist. Dies entscheidet der Kunde, und es liegt an Dir, Deine Kunden mit Deiner Expertise zu überzeugen. Kunden erkennen sofort den Unterschied zu einem Gespräch bei einer Bank. Dort fühlen sie sich oft nicht neutral unterstützt, und viele Banktermine entpuppen sich als Verkaufsgespräche für Versicherungen, Bausparverträge und andere Bankprodukte. Diese Marktsituation ist Deine Chance, bei Deinen Kunden offene Türen einzurennen. Dafür musst Du jedoch mindestens das Wissen der Bankmitarbeiter haben und am besten noch mehr!

Zu Deiner Info: Bankmitarbeiter kennen sich meistens nur mit den Finanzierungsvarianten aus, die ihre Bank anbietet. Es gibt keine Bank, die alle Finanzierungsvarianten anbietet, und somit keine Bankmitarbeiter, die sich mit allen Finanzierungsvarianten auskennen.

Inhalte des Kurses:

Lerne alle 7 Finanzierungsvarianten, die der Kreditmarkt anzubieten hat. Lerne, wie man diese Varianten miteinander kombinieren kann und Angebote der Banken auf Fehler zu prüfen. Lerne, die Gesamtkosten von (Gegen-)Angeboten zu analysieren. 

Das wirst Du aus dem Workshop mitnehmen:

• Du wirst die 7 Finanzierungsvarianten beherrschen, Kosten analysieren und Gegenangebote auf Fehler überprüfen können.
• Du wirst Kunden kompetent erklären können, worauf sie bei Kreditangeboten achten müssen.

Kursbeschreibung:

Dieser Workshop bietet Dir umfangreiche praxisorientierte Kenntnisse, die Du zur Vorbereitung auf den Alltag eines neutralen Finanzierungsbegleiters benötigst. Mit dem Wissen über alle 7 Finanzierungsvarianten und deren erfolgreichem Einsatz wirst Du Dich von den Banken abheben. Nun wirst Du Deiner Rolle als freier Finanzierungsbegleiter gerecht. Du kannst über uns nicht nur über 500 Banken anbieten, sondern auch alle Varianten erklären und sogar miteinander kombinieren, um maßgeschneiderte Angebote zu erklären.

Kursinhalte:

• Einleitung: Mit dem richtigen Kreditmodell Deinem Kunden Sicherheit geben.
• Annuitätendarlehen: Die Mutter aller Finanzierungsmodelle verstehen, um Konkurrenzangebote ausstechen zu können.
• Variables Darlehen: Eine unterschätzte Finanzierungsvariante und warum sie dennoch wichtig ist.
• Zwischenfinanzierung: Eine komplizierte Kreditvariante, die bei parallelem Objektverkauf benötigt wird. Hier ist Vorsicht geboten aufgrund der Haftung!
• Bausparvertrag: Zusatzeinkommen durch gezielte Unterstützung und attraktive Darstellung des Produkts.
• TA-Modell: Ein häufiger Bestandteil von Konkurrenzangeboten.
• Break-Even Zins: Ab welchem zukünftigen Zins sich welches Kreditmodell lohnt.
• Forward-Darlehen: In Zeiten steigender Zinsen ein stark gefragtes Produkt.
• Endfälliges Darlehen: Darlehen mit kritischen Vertragsklauseln, die Du kennen solltest.
• Das Haller-Modell: Ein unbekanntes, geniales Finanzierungsmodell mit doppelter Provision.
• Finanzierungs-Angebot 1: Annuitätendarlehen und Kostenermittlung.
• Finanzierungs-Angebot 2: Bausparmodell und Kostenermittlung.
• Kostenvergleich: Bausparen vs. Annuitätendarlehen – Fehler in Gegenangeboten finden und den Abschluss sichern.
• Gesamtkosten-Ermittlung: So sparst Du Deinem Kunden tausende Euro.
• Angebots-Mix: Wie mehrere Kreditbausteine in einem Angebot funktionieren.

Kursdauer: ca. 12 Stunden

Dieser Kurs ist für alle Finanzierungsbegleiter, die noch tiefer in die Denkweise der Banken und vor allem der Kunden eintauchen wollen. Daher ist dieser Kurs der Feinschliff zu den anderen beiden Starterkursen und sollte nicht fehlen.

In diesem Kurs lernst Du, Dein (neues) Wissen effektiv einzusetzen. Als erfolgreicher Finanzierungsbegleiter verstehst Du Deine Kunden nicht nur, sondern hilfst ihnen auch, sich besser auf ihre Banktermine vorzubereiten. Du machst Deine Kunden „Hausbank-fit“. Deine Kunden vergleichen ohnehin, und so gibst Du ihnen so viel Wissen an die Hand, dass die Hausbank ihnen nichts mehr aufschwatzen kann. Diese Strategie ist ein Bestandteil aus dem erfolgreichen Kurs „Die Zinsberater-Strategie“ und einer der Schlüssel für den Erfolg eines ausgereiften Finanzierungsbegleiters. Die Kunden vertrauen Dir nicht nur noch mehr, sondern die Hausbank-Termine entpuppen sich als nicht-neutrale Verkaufsgespräche, selbst ohne Deine Anwesenheit.

Das wirst Du aus diesem Kurs mitnehmen:

• Du wirst Dich sicher fühlen, Deine Kunden auf Meetings mit den Kreditentscheidern der Banken vorzubereiten.
• Deinen Kunden wirst Du als kompetenter Begleiter zur Seite stehen, auch rund um das Thema Kredite.
• Wenn Du Dir einer Sache nicht sicher bist, kannst Du jederzeit das entsprechende Video zum Kurs anschauen und Dein Wissen auffrischen.

Kursinhalte:

• Einleitung: Insider-Wissen für Deine Kunden – Wissen weitergeben und Abschlüsse vorbereiten!
• Vorbereitung auf den Banktermin: Keine Überraschungen mehr für Deine Kunden.
• Zinsverhandlungen: Strategien für Kunden, wie sie bei den Banken vorgehen.
• Finanzierungs-Unterlagen: Wie Kunden bestimmte Dokumente als Druckmittel bei den Banken einsetzen können.
• Kreditentscheidung: Kritische Kreditfälle – darf man hoffen? Entscheidet ein Mensch oder ein Computer?
• Sonderkündigungsrecht: Wann darf man kostenlos aus einem Kreditvertrag raus?
• Puffer: Wie man in einer Kostenaufstellung eine Reserve versteckt, die Banken akzeptieren und mitfinanzieren.
• Versicherungen: Welche Versicherungen sollte man haben und welche sind überflüssig?
• Elternzeit: In welchen Fällen rechnen Banken dieses Einkommen nicht an?
• Objektbesichtigung seitens Bank: Wann findet diese statt und warum kann das den Kreditantrag noch zunichtemachen?
• Förderungen: KfW und Landesförderungen.
• Beginn Kreditrate: Oft unnötig zu früh!
• Bessere Zinsen: Zusatzsicherheiten werden immer wieder eingesetzt, um bessere Zinsen zu erhalten.
• Untervermietung: Eine Teilvermietung kann die Bonität verbessern und somit einen Kreditfall von „abgelehnt“ auf „genehmigt“ verändern.
• Finanzierungs-Angebote: Richtig vergleichen – nur so geht’s!
• Kreditvertrag: Richtig lesen und verstehen.

Dauer: 16 Kapitel, ca. 4 Stunden

Der notarielle Kaufvertrag ist der größte und wichtigste Vertrag im Leben der meisten Menschen. Aufreibende Wochen, schlaflose Nächte und große Verunsicherungen begleiten Deine Kunden auf dem Weg zum Notar. Der notarielle Kaufvertragsentwurf geht Deinen Kunden in der Regel mindestens zwei Wochen vorher zu. Wer solch einen Kaufvertrag schon einmal versucht hat zu lesen, wird zugeben, dass man nur „Bahnhof“ versteht. Wie geht es erst Deinen Kunden damit? Wie wäre es, wenn Du diesen Kaufvertrag ohne Probleme von Paragrafen zu Paragrafen lesen, verstehen und erklären könntest? Deine Kunden würden diesen Service mit Handkuss annehmen und es Dir mit Vertrauens-Lorbeeren danken.

Kaum ist der Kaufvertrag beim Notar unterzeichnet, werden die Kunden mit den ersten Rechnungen konfrontiert. Die Nervosität Deiner Kunden steigt, da nun die Zeit kommt, in der mehrere Hunderttausend Euro bezahlt werden müssen und das üppige angesparte Eigenkapital bis auf ein Minimum schmilzt. Die Auszahlungsprozesse sind kompliziert und allein nicht machbar. Deine Kunden werden hierbei Hilfe benötigen und Deine Unterstützung suchen. Bist Du sicher im Umgang mit dem Auszahlungsmanagement? Hier kann viel schieflaufen und selbst erfahrene Finanzierungsbegleiter tun sich schwer. Lerne, auf Augenhöhe mit dem Notar zum Kaufprozess Deiner Kunden zu kommunizieren und beherrsche die Auszahlungsprozesse. So kannst Du Deine Kunden bis zur Schlüsselübergabe professionell begleiten.

Als kompetenten Finanzierungsbegleiter werden Dich Deine Kunden umso öfter weiterempfehlen.

Das wirst Du aus diesem Kurs mitnehmen:

• Du wirst notarielle Kaufverträge in der Tiefe verstehen.
• Deinen Kunden wirst Du Antworten auf alle Fragen zum Kaufvertrag geben können.
• Bei Rückfragen der Banken zum notariellen Kaufvertrag wirst Du als kompetenter Ansprechpartner für Deine Kunden fungieren.
• Komplizierte Auszahlungsprozesse werden für Dich verständlich und einfach erscheinen.

Kursbeschreibung:

Hier wurden mehrere Kurse zu einem zusammengefasst und daraus entstand der Praxis-Kurs „Auf Augenhöhe mit dem Notar“.

Kursinhalte:

• Time Line: Kaufprozess bis Schlüsselübergabe.
• Der Notar: Verständnis und Zusammenarbeit.
• Grundschuldbestellungsurkunde: Gefahren erkennen.
• Finanzierungsbestätigung: Nur damit zum Notartermin.
• Altlasten: Wichtige Hinweise.
• Erwerbsvormerkung: Fast Eigentümer.
• Negativ-Bescheinigung: Bedeutung und Beantragung.
• Unbedenklichkeits-Bescheinigung: Warum sie wichtig ist.
• Fälligkeitsmitteilung: Wichtige Post vom Notar.
• Der Kaufvertrag: Ein Paragraphendschungel.
• Viele Rechnungen: Überblick behalten.
• Die Kaufpreiszahlung: Auszahlungsmanagement.
• Schlüsselübergabe: Rechte und Pflichten.
• Hot Tipps: Nützliche Hinweise und Tricks.

Kursdauer: 14 Kapitel, ca. 3 Stunden